Hoạch định kế hoạch tài chính
Lập một kế hoạch tài chính để chuẩn bị cho tương lai là điều đúng đắn mà bất cứ ai cũng nên có. Càng bắt đầu sớm, bạn càng gia tăng cơ hội có một tương lai thịnh vượng hơn phía trước. Hãy cùng WMC GROUP thực hiện những bước đi đầu tiên để hoạch định tài chính vững vàng!
Xác lập mục tiêu tài chính rõ ràng
Để thực hiện những ước mơ, những mong muốn của mình như đi du lịch, cho con đi du học, mua sắm nhà cửa, bạn đều cần phải đầu tư và gia tăng giá trị tài sản của mình. Hãy viết ra cụ thể bạn mong muốn đạt được gì, với số tiền bao nhiêu và trong bao lâu. Càng cụ thể thì mục tiêu đầu tư của bạn càng có cơ sở rõ ràng hơn. Tuy nhiên hãy nghĩ đến những mục tiêu thực tế và có thể đạt được hơn là những mục tiêu có tính chất mơ hồ.
Cần bao nhiêu tiền để đầu tư
Tùy vào tính chất và độ lớn của mục tiêu đầu tư , bạn cần phải quyết định dành ra số tiền như thế nào cho phù hợp. Nếu như bạn đang có sẵn một lượng vốn lớn nhàn rỗi thì có nhiều lựa chọn để đầu tư hơn. Nhưng nếu như số vốn của bạn rất nhỏ hoặc được đều đặn trích ra một phần từ thu nhập hàng tháng thì khi đó bạn cần phải biết cân đối giữa thu nhập, tiết kiệm, chi tiêu để có thể dư ra một khoản tiền nhỏ phục vụ cho việc đầu tư.
Tính linh động, thanh khoản cao
Tại WMC GROUP có những sản phẩm quỹ mở chỉ cần số vốn tối thiểu từ 1 triệu đồng là bạn đã có thể tham gia đầu tư được.
Khả năng chấp nhận rủi ro
Việc đầu tư luôn luôn đi kèm với rủi ro, dù ít hay nhiều. Rủi ro càng cao, lợi nhuận càng lớn là một quy luật thường thấy trong đầu tư. Do đó bạn cần phải xem lại khả năng chấp nhận rủi ro của mình là gì, việc giá cổ phiếu hay thay đổi có khiến bạn hồi hộp và mất ngủ hay không. Nếu như bạn thuộc tuýp người bảo thủ, coi trọng độ an toàn thì nên chọn các sản phẩm đầu tư có tính ổn định như trái phiếu hoặc quỹ cân bằng. Còn nếu bạn thích tìm kiếm lợi nhuận và tăng trưởng nhanh thì nên chọn sản phẩm quỹ cổ phiếu để bắt kịp xu hướng của thị trường. Điều quan trọng nhất là không có giải pháp nào là tối ưu mà chỉ có giải pháp phù hợp với khả năng bạn chấp nhận rủi ro đến mức nào.
Các sản phẩm của WMC GROUP hiện nay đều được thiết kế để phù hợp với nhu cầu và khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau của nhà đầu tư.
Thời gian đầu tư
Việc đầu tư cần phải có mốc thời gian cụ thể để có thể chọn lựa chương trình sản phẩm đầu tư phù hợp. Việc đầu tư nhằm mua sắm tài sản có giá trị như nhà cửa, xe cộ trong vài năm sẽ khác so với việc đầu tư để có tiền an hưởng tuổi già. Điều đó cũng ảnh hưởng đến khoản đầu tư và thời gian bạn phải bỏ ra để đạt được kết quả mình mong muốn. Trên thực tế, những khoản đầu tư có tính dài hạn thường đẹm lại sự tăng trưởng tốt và ổn định hơn.
Chọn lựa chuyên gia tư vấn tài chính
Đầu tư đòi hỏi rất nhiều kiến thức, thông tin, kinh nghiệm cũng như là sự chuyên nghiệp trong dịch vụ do đó bạn cần chọn lựa cho mình một chuyên gia tư vấn có đủ kinh nghiệm và trình độ để có thể hỗ trợ mình tốt hơn trong quá trình đầu tư. Chọn lựa đầu tư vào quỹ cũng là cách tìm đến nguồn chuyên gia giỏi vì quỹ đầu tư là nơi tập hợp của những chuyên gia tài chính có kinh nghiệm và bằng cấp chuyên nghiệp được quản lý chặt chẽ.
